На особом контроле. Власти обратили внимание на карты иностранных банков

Госдума приняла в первом чтении правительственный законопроект об обязательном контроле операций по банковским картам, выпущенным за границей.

Что изменится?

Поправки предлагают расширить список банковских операций, которые подлежат обязательному контролю.

А именно: в их число хотят включить снятие наличных с карт иностранных банков.

А какие операции банки контролируют?

Сейчас по закону это:

операции, превышающие 600 тыс. рублей;

получение от иностранного государства, гражданина, организации и/или траты некоммерческой организацией более 100 тыс. рублей;

операции, в которых любую из сторон подозревают в экстремистской или террористической деятельности.

В целом по требованию ЦБ отслеживаются все операции, похожие на:

незаконный перевод безналичных средств в наличные;

запутывание схем расчетов;

вывод денег за границу.

Также банки оценивают все безналичные переводы с карты на карту. Но это делается для борьбы с мошенниками и кражей денег со счетов россиян.

Карты каких банков попадут под контроль?

Неизвестно.

Список стран, банковские карточки которых возьмут на заметку, авторы поправок предлагают отнести к информации ограниченного доступа.

Первый зампредседателя комитета по бюджету и налогам Игорь Дивинский предположил, что в первую очередь в этот перечень попадут страны, где сильна активность террористических организаций, например Ирак и Афганистан.

При этом, как он уточнил, новые нормы не коснутся владельцев карт, выпущенных российскими "дочками" иностранных банков.

Комитет Госдумы по финансовому рынку предложил ко второму чтению законопроекта уточнить понятие "банка, расположенного в иностранном государстве".

О подозрительных странах, на карты чьих банков нужно обратить внимание, Росфинмониторинг по согласованию с Центробанком будет сообщать отечественным кредитным организациям через их личные кабинеты.

Думский комитет также попросил объяснить, о каких именно "личных кабинетах" идет речь, чтобы устранить все риски правовой неопределенности.

И как будет работать мера?

Российские банки должны будут документально фиксировать и в течение трех дней отправлять в Росфинмониторинг данные о:

дате и месте операции;

сумме;

номере платежной карты;

держателе этой карты;

названии иностранного банка, выпустившего карту.

Здесь эксперты из комитета по финансовому рынку призвали конкретизировать, что именно подразумевается под "местом снятия наличных":

полный адрес структурного подразделения кредитной организации;

адрес банкомата;

название населенного пункта.